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Caso Tarjetas Black

Caso Tarjetas Black (también conocido como caso de las tarjetas opacas de Caja Madrid) es un escándalo financiero por el que 65 directivos y consejeros de Caja Madrid y Bankia fueron condenados por gastar 15,5 millones de euros con tarjetas de crédito opacas entre 2003 y 2012. Las tarjetas no estaban declaradas a Hacienda y carecían de cualquier control de gasto. El Tribunal Supremo confirmó las condenas el 3 de octubre de 2018.1

Origen

El caso saltó a la luz pública en octubre de 2014, cuando los medios de comunicación publicaron los primeros detalles de las tarjetas opacas que habían estado utilizando directivos de Caja Madrid y Bankia durante años sin rendir cuentas. La investigación judicial se inició a raíz de la intervención de Bankia y las auditorías forenses encargadas por la entidad.2

Funcionamiento

Las tarjetas «black» eran tarjetas de crédito que Caja Madrid cargaba a una cuenta denominada «de quebrantos», una cuenta opaca que no aparecía en la contabilidad ordinaria de la entidad. Los beneficiarios disponían de líneas de crédito de entre 30.000 y 200.000 euros anuales sin necesidad de justificar el gasto ante nadie. El dinero retirado nunca se declaraba a Hacienda, por lo que los gastos estaban exentos de tributación.

Los gastos incluían retiradas de efectivo en cajeros, compras en supermercados, viajes de lujo, hoteles y restaurantes de alta gama.

Principales condenados

Rodrigo Rato

Expresidente de Bankia, exvicepresidente del Gobierno (PP) y exdirector del FMI. Gastó 99.041 euros entre 2010 y 2012, incluyendo 3.547 euros en un solo día en bebidas alcohólicas, y retiró miles de euros en efectivo. Fue condenado a 4 años y 6 meses de prisión por un delito continuado de apropiación indebida. Ingresó en la prisión de Soto del Real el 25 de octubre de 2018.1

Miguel Blesa

Expresidente de Caja Madrid (1996-2010), bajo cuya gestión se creó el sistema de tarjetas opacas. Fue condenado a 6 años de prisión. Se suicidó en julio de 2017 en una finca de Córdoba mientras esperaba la sentencia firme.3

Otros condenados

Un total de 65 personas fueron condenadas, entre las que figuraban directivos de PP, PSOE, IU, UGT y CC.OO. que formaban parte del consejo de administración de Caja Madrid. Entre los nombres más conocidos:

  • Mercedes de la Merced (PP) — exvicepresidenta del Congreso
  • José María de la Riva (PP) — exalcalde de Burgos
  • Virgilio Zapatero (PSOE) — exministro socialista
  • Ricardo Romero de Tejada (PP) — exsecretario general del PP de Madrid
  • Ramón Espinar (PSOE) — exsenador y vicepresidente de Caja Madrid
  • Francisco Baquero (IU) — exdiputado de IU
  • Miguel Muñiz (PSOE) — expresidente del Patronato del Museo Reina Sofía

Gastos más llamativos

El caso saltó a los titulares por algunos de los gastos más extravagantes:

  • 3.500 euros en un día en bebidas alcohólicas (Rodrigo Rato)
  • 1.000 euros en una zapatería
  • Joyas y piezas de lujo
  • Hoteles de cinco estrellas y restaurantes con estrella Michelin
  • Retiradas de efectivo de 1.000 euros semanales

Sentencia

  • 23 de febrero de 2017: La Audiencia Nacional condena a 65 personas, entre ellas Rato (4 años y medio) y Blesa (6 años).
  • 3 de octubre de 2018: El Tribunal Supremo confirma las condenas, considerando probado que las tarjetas constituían un sistema de retribución opaco y fraudulento, no declarado a Hacienda.
  • 25 de octubre de 2018: Rato ingresa en prisión.

Véase también

Referencias

Footnotes

  1. Rodrigo Rato, Wikipedia en español ↩ ↩2

  2. 10 años del escándalo de las tarjetas black, El Periódico, Cristina Gallardo, 8 oct 2024 ↩

  3. Miguel Blesa, Wikipedia en español ↩